股票代碼：600865 股票簡稱：百大集團 編號：臨2024-046
百大集團股份有限公司
委托理財公告
本公司董事會及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
重要內(nèi)容提示：
l 委托理財受托方：華能貴誠信托有限公司、杭銀理財有限責(zé)任公司、中國銀行股份有限公司、澳門國際銀行股份有限公司
l 委托理財金額：24,950萬元
l 委托理財投資類型：銀行理財產(chǎn)品、信托理財產(chǎn)品
自2024年8月20日至2024年9月29日期間，百大集團股份有限公司（以下簡稱“公司”）使用閑置自有資金進(jìn)行委托理財?shù)慕痤~已經(jīng)達(dá)到披露標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)上海證券交易所的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將委托理財情況公告如下：
一、委托理財概況
1、委托理財目的
在確保公司日常運營和資金安全的前提下，利用閑置自有資金擇機進(jìn)行委托理財業(yè)務(wù)，有利于提高閑置資金利用效率和收益，進(jìn)一步提高公司整體收益。
2、資金來源
公司購買委托理財產(chǎn)品所使用的資金為公司閑置自有資金。
3、委托理財?shù)氖跈?quán)情況
2024年4月19日，公司召開2023年度股東大會，同意公司（含子公司）使用不超過12億元人民幣的閑置自有資金進(jìn)行委托理財，主要投向銀行、基金公司、證券公司、期貨公司、信托公司、資產(chǎn)管理公司等機構(gòu)發(fā)行的安全性高、流動性好的理財產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、集合資產(chǎn)管理計劃、結(jié)構(gòu)性存款、大額存單、貨幣基金等。投資期限自股東大會決議通過之日起12個月內(nèi)有效。詳見公司在指定媒體上披露的2024-013、2024-026號臨時公告。
二、本次委托理財?shù)木唧w情況
1、根據(jù)年度股東大會授權(quán)購買的委托理財情況
（1）明細(xì)情況
受托方 名稱 | 產(chǎn)品 類型 | 產(chǎn)品 名稱 | 金額 （萬元） | 預(yù)計年化 收益率 | 預(yù)計收益金額 （萬元） | 產(chǎn)品 期限 | 收益 類型 | 結(jié)構(gòu)化 安排 | 參考年化 收益率 | 預(yù)計收益 （如有） | 是否構(gòu)成 關(guān)聯(lián)交易 |
華能貴誠信托有限公司 | 信托理財產(chǎn)品 | 華能信托?百誠增利財富管理信托第5期 | 3,000 | 4.70% | 不超過12個月 | 浮動收益 | 無 | 否 | |||
華能貴誠信托有限公司 | 信托理財產(chǎn)品 | 華能信托?百誠增利財富管理信托第6期 | 5,000 | 4.50% | 不超過12個月 | 浮動收益 | 無 | 否 | |||
杭銀理財有限責(zé)任公司 | 銀行理財產(chǎn)品 | 杭銀理財幸福 99天添益（安享優(yōu)選）6期 | 4,100 | 2.32% | 無固定期限 | 浮動收益 | 無 | 否 | |||
杭銀理財有限責(zé)任公司 | 銀行理財產(chǎn)品 | 杭銀理財幸福 99臻錢包理財 | 4,550 | 1.87% | 無固定期限 | 無 | 否 | ||||
杭銀理財有限責(zé)任公司 | 銀行理財產(chǎn)品 | 杭州銀行“幸 福99”新錢包 開放式銀行理 財計劃 | 2,300 | 1.60% | 無固定期限 | 浮動收益 | 無 | 否 | |||
中國銀行股 份有限公司 | 銀行理財產(chǎn)品 | 掛鉤型結(jié)構(gòu)性 存款 | 4,000 | 1.30%或2.20% | 184天 | 浮動收益 | 無 | 否 | |||
澳門國際銀行股份有限公司 | 銀行理財產(chǎn)品 | 結(jié)構(gòu)性存款 | 2,000 | 1.75%-2.45% | 1年 | 浮動收益 | 無 | 否 |
（2）委托理財合同主要條款及委托理財?shù)馁Y金投向
公司與華能貴誠信托有限公司（下稱“受托人”）簽訂合同設(shè)立財富管理信托，信托資金主要投資于受托人管理的其他信托產(chǎn)品。其中，第5期信托資金投資于“華能信托·潤誠2號集合資金信托計劃 ”；第6期信托資金投資于“華能信托·廣誠聚鑫1號集合資金信托計劃 ”。項下信托資金投資運用均有特定股票質(zhì)押擔(dān)保。
公司與杭銀理財有限責(zé)任公司簽訂合同購買的杭銀理財幸福99天添益（安享優(yōu)選）6期，為銀行理財類產(chǎn)品，風(fēng)險等級為中低風(fēng)險，理財計劃主要投資于符合監(jiān)管要求的各類資產(chǎn)： 1．固定收益類資產(chǎn)：包括但不限于各類債券、存款、貨幣市場金融工具等高流動性資產(chǎn)、貨幣市場基金、債券基金、質(zhì)押式及買斷式回購，其他符合監(jiān)管要求的固定收益類資產(chǎn)及資產(chǎn)管理產(chǎn)品。2．權(quán)益類資產(chǎn)：包括國內(nèi)發(fā)行上市優(yōu)先股以及其他符合監(jiān)管要求的權(quán)益類資產(chǎn)（不包括未上市企業(yè)股權(quán)）。3．其他符合監(jiān)管要求資產(chǎn)：包括其他符合監(jiān)管要求的資產(chǎn)或資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
公司與杭銀理財有限責(zé)任公司簽訂合同購買的杭銀理財幸福99臻錢包理財，為銀行理財類產(chǎn)品，風(fēng)險等級為低風(fēng)險，理財產(chǎn)品資金主要投資于符合監(jiān)管要求的固定收益類資產(chǎn)：（1）現(xiàn)金；（2）期限在 1 年以內(nèi)（含 1 年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期限在 397 天以內(nèi)（含 397 天）的債券、在銀行間市場和證券交易所市場發(fā)行的資產(chǎn)支持證券；（4）以上述資產(chǎn)為投資標(biāo)的的公募證券投資基金及其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品；（5）國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
公司與杭銀理財有限責(zé)任公司簽訂合同購買的杭州銀行“幸福99”新錢包開放式銀行理財計劃，為銀行理財類產(chǎn)品，風(fēng)險等級為低風(fēng)險，理財產(chǎn)品資金主要投資于符合監(jiān)管要求的固定收益類資產(chǎn)，包括但不限于各類債券、存款、貨幣市場金融工具等高流動性資產(chǎn)、債券基金、質(zhì)押式及買斷式回購，其他符合監(jiān)管要求的債權(quán)類資產(chǎn)。
公司與中國銀行股份有限公司簽訂合同購買的結(jié)構(gòu)性存款，為銀行存款類產(chǎn)品， 主要掛鉤標(biāo)的為EBS（銀行間電子交易系統(tǒng)）頁面中英鎊兌美元即期匯率。
公司與澳門國際銀行股份有限公司簽訂合同購買的結(jié)構(gòu)性存款，為銀行存款類產(chǎn) 品，主要掛鉤標(biāo)的為彭博“EURUSD Curncy BFIX”頁面中美元兌加元即期匯率。
2、風(fēng)險控制分析
（1）公司已制定《委托理財管理制度》，明確了委托理財業(yè)務(wù)的審批權(quán)限、審批流程、監(jiān)督與風(fēng)險控制。公司本著維護(hù)股東和公司利益的原則，將風(fēng)險防范放在首位，與知名度較好的金融機構(gòu)進(jìn)行合作，謹(jǐn)慎決策，及時分析和跟蹤理財產(chǎn)品投向，一旦發(fā)現(xiàn)或判斷有不利因素，將及時采取相應(yīng)的保全措施，控制投資風(fēng)險。
（2）獨立董事、監(jiān)事會有權(quán)對資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督與檢查，必要時可以聘請專業(yè)機構(gòu)進(jìn)行審計。一旦發(fā)現(xiàn)或判斷有不利因素的情況，將及時采取相應(yīng)的保全措施，控制投資風(fēng)險。
三、委托理財受托方的情況
本次委托理財?shù)慕灰讓Ψ?/span>華能貴誠信托有限公司、杭銀理財有限責(zé)任公司、中國銀行股份有限公司和澳門國際銀行股份有限公司與本公司、公司控股股東及實際控制人之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。
四、對公司的影響
公司最近一年又一期主要財務(wù)指標(biāo)：
單位：萬元
項目 | 2023年12月31日 | 2024年6月30日 |
資產(chǎn)總額 | 253,554.04 | 245,634.01 |
負(fù)債總額 | 24,234.99 | 19,537.91 |
歸屬于上市公司股東凈資產(chǎn) | 229,287.89 | 226,069.60 |
經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 | 11,375.32 | 1,168.33 |
公司購買的委托理財產(chǎn)品資金為自有流動資金，不影響公司主營業(yè)務(wù)正常開展以及日常運營資金的使用需要，可以提高公司資金利用效率，獲得一定收益。
公司主營業(yè)務(wù)屬于百貨零售行業(yè)，收入均為現(xiàn)金收入，銀行活期化理財可以靈活申贖。目前公司無大額經(jīng)營性支出，以上理財投資不會對公司財務(wù)狀況和現(xiàn)金流量產(chǎn)生重大影響。
公司購買的理財產(chǎn)品和信托產(chǎn)品依據(jù)《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號--金融工具確認(rèn)和計量》分類為“以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)”，列示于“交易性金融資產(chǎn)”和“其他非流動金融資產(chǎn)”。
五、風(fēng)險提示
受宏觀經(jīng)濟影響，不排除上述委托理財受到政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險，以及不可抗力等風(fēng)險因素影響本金及預(yù)期收益。
六、截至本公告日，公司最近十二個月委托理財?shù)那闆r
單位：萬元
