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 股票代碼：600865      股票簡(jiǎn)稱：百大集團(tuán)     編號(hào)：臨2023-046

百大集團(tuán)股份有限公司

委托理財(cái)公告

本公司董事會(huì)及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

重要內(nèi)容提示：

l  委托理財(cái)受托方：澳門國(guó)際銀行股份有限公司、中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司、中信信托有限責(zé)任公司、上海愛(ài)建信托有限責(zé)任公司、中國(guó)銀行股份有限公司、陜西省國(guó)際信托股份有限公司、中糧信托有限責(zé)任公司

l  委托理財(cái)金額：25,000萬(wàn)元

l  委托理財(cái)投資類型：銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品

自2023年3月9日至2023年9月6日期間，百大集團(tuán)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）使用閑置自有資金進(jìn)行委托理財(cái)?shù)慕痤~已經(jīng)達(dá)到披露標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)上海證券交易所的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將委托理財(cái)情況公告如下：

一、委托理財(cái)概況

1、委托理財(cái)目的

在確保公司日常運(yùn)營(yíng)和資金安全的前提下，利用閑置自有資金擇機(jī)進(jìn)行委托理財(cái)業(yè)務(wù)，有利于提高閑置資金利用效率和收益，進(jìn)一步提高公司整體收益。

2、資金來(lái)源

公司購(gòu)買委托理財(cái)產(chǎn)品所使用的資金為公司閑置自有資金。

3、委托理財(cái)?shù)氖跈?quán)情況

（1）2022年5月13日，公司召開(kāi)2021年度股東大會(huì)，同意公司（含子公司）使用不超過(guò)15億元人民幣的閑置自有資金進(jìn)行委托理財(cái)，主要投向銀行、基金公司、證券公司、期貨公司、信托公司、資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、結(jié)構(gòu)性存款、大額存單、貨幣基金等中低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品（上述機(jī)構(gòu)發(fā)行的單獨(dú)投向房地產(chǎn)的融資類理財(cái)產(chǎn)品除外）。投資期限自股東大會(huì)決議通過(guò)之日起12個(gè)月內(nèi)有效。詳見(jiàn)公司在指定媒體上披露的2022-037、2022-050號(hào)臨時(shí)公告。

（2）2023年4月7日，公司召開(kāi)2022年度股東大會(huì)，同意公司（含子公司）使用不超過(guò)15億元人民幣的閑置自有資金進(jìn)行委托理財(cái)，主要投向銀行、基金公司、證券公司、期貨公司、信托公司、資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、結(jié)構(gòu)性存款、大額存單、貨幣基金等中低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品。投資期限自股東大會(huì)決議通過(guò)之日起12個(gè)月內(nèi)有效。詳見(jiàn)公司在指定媒體上披露的2023-013、2023-022號(hào)臨時(shí)公告。

（3）公司《委托理財(cái)管理制度》第五條規(guī)定：“未經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)授權(quán)的委托理財(cái)，單筆或連續(xù)12個(gè)月內(nèi)累計(jì)發(fā)生額達(dá)到最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%以上且絕對(duì)金額超過(guò)1000萬(wàn)元人民幣的應(yīng)當(dāng)提交董事會(huì)審議并披露?！币罁?jù)上述規(guī)定，股東大會(huì)授權(quán)之外的委托理財(cái)，單筆或連續(xù)12個(gè)月內(nèi)累計(jì)發(fā)生額在最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%以內(nèi)的，是在董事長(zhǎng)權(quán)限范圍之內(nèi)，無(wú)需提交董事會(huì)審議。

    根據(jù)上述授權(quán)情況，在2023年4月7日前購(gòu)買的單獨(dú)投向房地產(chǎn)的融資類理財(cái)產(chǎn)品，適用公司《委托理財(cái)管理制度》第五條的規(guī)定。

二、本次委托理財(cái)?shù)木唧w情況

1、根據(jù)年度股東大會(huì)授權(quán)購(gòu)買的委托理財(cái)情況

（1）明細(xì)情況

（2）委托理財(cái)合同主要條款及委托理財(cái)?shù)馁Y金投向

公司（含子公司）與澳門國(guó)際銀行股份有限公司簽訂合同購(gòu)買的結(jié)構(gòu)性存款，為銀行存款類產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)，主要掛鉤標(biāo)的為彭博“USDCAD CURRENCY BFIX”頁(yè)面中歐元/美元的匯率，合同中不存在履約擔(dān)保和收取業(yè)務(wù)管理費(fèi)的情形，該理財(cái)已到期收回。

公司（含子公司）與中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司簽訂合同購(gòu)買的信托產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中低風(fēng)險(xiǎn)，主要投資于由中信證券股份有限公司作為投資顧問(wèn)的“盈立方-信恒系列私募證券投資基金、信固臻系列集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、信固臻系列集合資金信托計(jì)劃”及同策略的其他資管產(chǎn)品份額（以下簡(jiǎn)稱“標(biāo)的產(chǎn)品”）及認(rèn)購(gòu)信托業(yè)保障基金，閑置資金用于存放銀行存款、貨幣基金。標(biāo)的產(chǎn)品主要運(yùn)用方向?yàn)閭?、金融衍生品、公募基金等，產(chǎn)品其他相關(guān)費(fèi)用從理財(cái)收益扣除。

公司（含子公司）與中信信托有限責(zé)任公司簽訂合同購(gòu)買的信托產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中低風(fēng)險(xiǎn)，主要投資于固定收益類產(chǎn)品現(xiàn)金、銀行存款、利率債、信用債、債券正回購(gòu)、協(xié)議回購(gòu)、質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)、債券逆回購(gòu)、ABS、同業(yè)存單、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債、貨幣市場(chǎng)基金、債券型公務(wù)基金，小部分投資于商品及金融衍生品，產(chǎn)品其他相關(guān)費(fèi)用從理財(cái)收益扣除。

公司（含子公司）與上海愛(ài)建信托有限責(zé)任公司簽訂合同購(gòu)買的信托產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中低風(fēng)險(xiǎn)，主要投資于向經(jīng)上海愛(ài)建信托有限責(zé)任公司自主風(fēng)控審查的個(gè)人發(fā)放經(jīng)營(yíng)貸款，貸款用于流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)。中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司擔(dān)任獲客服務(wù)機(jī)構(gòu)，向上海愛(ài)建信托有限責(zé)任公司推薦借款人，上海愛(ài)建信托有限責(zé)任公司獨(dú)立對(duì)借款人進(jìn)行審批及發(fā)放貸款。中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司對(duì)每一筆信托貸款出具個(gè)人信用保證保險(xiǎn)保單，當(dāng)借款人逾期超過(guò)80日未還款的，由中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司在5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行賠付，產(chǎn)品其他相關(guān)費(fèi)用從理財(cái)收益扣除。

 公司（含子公司）與中國(guó)銀行股份有限公司簽訂合同購(gòu)買的結(jié)構(gòu)性存款，為銀行存款類產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)，主要掛鉤標(biāo)的為EBS（銀行間電子交易系統(tǒng)）頁(yè)面中歐元兌美元即期匯率，合同中不存在履約擔(dān)保和收取業(yè)務(wù)管理費(fèi)的情形。

2、根據(jù)公司《委托理財(cái)管理制度》第五條規(guī)定購(gòu)買的委托理財(cái)情況

（1）明細(xì)情況

（2）合同主要條款及資金投向

公司（含子公司）與陜西省國(guó)際信托股份有限公司簽訂合同購(gòu)買的信托計(jì)劃，公司已于2023年7月收回該信托計(jì)劃全部本息。

公司（含子公司）與中糧信托有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱：信托公司）簽訂合同購(gòu)買的信托計(jì)劃，資金主要作為股權(quán)對(duì)價(jià)款用于對(duì)江陰城發(fā)綠信置業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱：項(xiàng)目公司）進(jìn)行增資并持有其51%股權(quán)，資金用于江陰市80-81地塊合作開(kāi)發(fā)項(xiàng)目和歸還股東借款。項(xiàng)目公司主要財(cái)務(wù)情況截止7月31日如下：總資產(chǎn)75,083.33萬(wàn)元，總負(fù)債69,370.78萬(wàn)元，凈資產(chǎn)5,712.55萬(wàn)元；凈利潤(rùn)-16.55萬(wàn)元。信托公司對(duì)項(xiàng)目公司監(jiān)控如下：①在項(xiàng)目公司經(jīng)營(yíng)層面上，信托公司在股東會(huì)事項(xiàng)具有一票否決權(quán)，設(shè)立執(zhí)行董事負(fù)責(zé)日常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，與項(xiàng)目公司共同監(jiān)管公章、法人章、財(cái)務(wù)章等；銷售回款監(jiān)督，無(wú)錫市當(dāng)?shù)仡A(yù)售資金監(jiān)管政策，銷售回款進(jìn)行監(jiān)控，所有章證照U盾共同管理；③若股東方對(duì)項(xiàng)目可支配盈余資金進(jìn)行預(yù)分紅后，項(xiàng)目公司因成本超預(yù)期等各種因素資金不足，需股東進(jìn)行返投，返投部分資金由江陰城發(fā)或其指定第三方解決；④參與日常經(jīng)營(yíng)，項(xiàng)目公司應(yīng)每月向信托公司提交財(cái)務(wù)報(bào)表、公司全部賬戶資金使用情況等。

3、風(fēng)險(xiǎn)控制分析

（1）公司已制定《委托理財(cái)管理制度》，明確了委托理財(cái)業(yè)務(wù)的審批權(quán)限、審批流程、監(jiān)督與風(fēng)險(xiǎn)控制。公司本著維護(hù)股東和公司利益的原則，將風(fēng)險(xiǎn)防范放在首位，與知名度較好的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，謹(jǐn)慎決策，及時(shí)分析和跟蹤理財(cái)產(chǎn)品投向，一旦發(fā)現(xiàn)或判斷有不利因素，將及時(shí)采取相應(yīng)的保全措施，控制投資風(fēng)險(xiǎn)。

（2）獨(dú)立董事、監(jiān)事會(huì)有權(quán)對(duì)資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督與檢查，必要時(shí)可以聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)。一旦發(fā)現(xiàn)或判斷有不利因素的情況，將及時(shí)采取相應(yīng)的保全措施，控制投資風(fēng)險(xiǎn)。

三、委托理財(cái)受托方的情況

本次委托理財(cái)?shù)慕灰讓?duì)方澳門國(guó)際銀行股份有限公司、中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司、中信信托有限責(zé)任公司、上海愛(ài)建信托有限責(zé)任公司、中國(guó)銀行股份有限公司、陜西省國(guó)際信托股份有限公司和中糧信托有限責(zé)任公司與本公司、公司控股股東及實(shí)際控制人之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。

四、對(duì)公司的影響

公司最近一年又一期主要財(cái)務(wù)指標(biāo)：

單位：萬(wàn)元

公司購(gòu)買的委托理財(cái)產(chǎn)品資金為自有流動(dòng)資金，不影響公司主營(yíng)業(yè)務(wù)正常開(kāi)展以及日常運(yùn)營(yíng)資金的使用需要，可以提高公司資金利用效率，獲得一定收益。

公司主營(yíng)業(yè)務(wù)屬于百貨零售行業(yè)，收入均為現(xiàn)金收入，持有的銀行活期化理財(cái)可以隨時(shí)贖回,目前公司無(wú)大額經(jīng)營(yíng)性支出，以上理財(cái)投資不會(huì)對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況和現(xiàn)金流量產(chǎn)生重大影響。

公司購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品和信托產(chǎn)品依據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)--金融工具確認(rèn)和計(jì)量》分類為“以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)”，列示于“交易性金融資產(chǎn)”和“其他非流動(dòng)金融資產(chǎn)”。

五、風(fēng)險(xiǎn)提示

受宏觀經(jīng)濟(jì)影響，不排除上述委托理財(cái)受到政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，以及不可抗力等風(fēng)險(xiǎn)因素影響本金及預(yù)期收益。

六、截至本公告日，公司最近十二個(gè)月委托理財(cái)?shù)那闆r

 單位：萬(wàn)元