股票代碼：600865 股票簡稱：百大集團 編號：臨2022-023
百大集團股份有限公司
委托理財公告
本公司董事會及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
重要內(nèi)容提示：
l 委托理財受托方：澳門國際銀行股份有限公司；杭州銀行股份有限公司；招商銀行股份有限公司；上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司；交通銀行股份有限公司
l 委托理財金額：人民幣21,900萬元；
l 委托理財投資類型：結(jié)構(gòu)性存款;理財產(chǎn)品
百大集團股份有限公司（以下簡稱“公司”）2020年度股東大會對委托理財?shù)氖跈?quán)額度是9億元人民幣。2021年第一次臨時股東大會重新授權(quán)公司（含子公司）使用不超過12億元人民幣的閑置自有資金投資銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基金等，在上述額度內(nèi)，資金可循環(huán)使用，期限自股東大會決議通過之日起一年內(nèi)有效。詳見公司于 2021 年8月7日披露的2021-033號臨時公告。根據(jù)上海證券交易所的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將委托理財情況公告如下：
一、委托理財概況
1、委托理財目的
在確保公司日常運營和資金安全的前提下，利用閑置自有資金擇機進行委托理財業(yè)務(wù)，有利于提高閑置資金利用效率和收益，進一步提高公司整體收益。
2、資金來源
公司購買委托理財產(chǎn)品所使用的資金為公司閑置自有資金。
3、購買理財產(chǎn)品的基本情況
自前次披露委托理財公告之日2022 年3月8日至2022年4月8日期間，公司使用閑置自有資金進行委托理財?shù)慕痤~已經(jīng)達到公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的10%，累計發(fā)生額為人民幣21,900萬元。現(xiàn)將自有資金理財?shù)脑敿毲闆r披露如下：
受托方 名稱 | 產(chǎn)品 類型 | 產(chǎn)品 名稱 | 金額 （萬元） | 預(yù)計年化 收益率 | 預(yù)計收益金額 （萬元） | 產(chǎn)品 期限 | 收益 類型 | 結(jié)構(gòu)化 安排 | 參考年化 收益率 | 預(yù)計收益 （如有） | 是否構(gòu)成 關(guān)聯(lián)交易 |
澳門國際銀行股份有限公司 | 結(jié)構(gòu)性存款 | “澳銀財富”結(jié)構(gòu)性存款（歐元兌美元三層）第205期 | 3,500 | 1.10%或3.54%或3.64% | 94天 | 浮動收益 | 否 | ||||
澳門國際銀行股份有限公司 | 結(jié)構(gòu)性存款 | “澳銀財富”結(jié)構(gòu)性存款（歐元兌美元三層）第228期 | 4,000 | 1.10%或3.54%或3.64% | 94天 | 浮動收益 | 否 | ||||
杭州銀行股份有限公司 | 理財產(chǎn)品 | 杭銀理財幸福99 新錢包理財計劃 | 6,400 | 2.85% | 無固定期限 | 浮動收益 | 否 | ||||
招商銀行股份有限公司 | 結(jié)構(gòu)性存款 | 招商銀行點金系列看漲三層區(qū)間62天結(jié)構(gòu)性存款 | 2,000 | 1.54%或2.95%或3.15% | 62天 | 浮動收益 | 否 | ||||
上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 | 結(jié)構(gòu)性存款 | 利多多公司穩(wěn)利22JG6376期（三層看漲）人民幣對公結(jié)構(gòu)性存款 | 4,000 | 1.40%或3.35%或3.55% | 3個月1天 | 浮動收益 | 否 | ||||
交通銀行股份有限公司 | 理財產(chǎn)品 | 交銀理財穩(wěn)享現(xiàn)金添利（法人版） | 2,000 | 2.50% | 無固定期限 | 浮動收益 | 否 |
二、本次委托理財?shù)木唧w情況
1、委托理財合同主要條款及委托理財?shù)馁Y金投向
公司（含子公司）與澳門國際銀行股份有限公司簽訂合同購買的結(jié)構(gòu)性存款，為銀行存款類產(chǎn)品，風(fēng)險等級為低風(fēng)險，資金投向主要掛鉤標的為彭博“EURUSD CURENCY QR”頁面中歐元兌美元的實時價格，合同中不存在收取銷售手續(xù)費和賬戶管理費的情形。
公司（含子公司）與杭州銀行股份有限公司簽訂合同購買的理財產(chǎn)品， 為銀行理財類產(chǎn)品，風(fēng)險等級為低風(fēng)險，理財產(chǎn)品資金主要投資于符合監(jiān) 管要求的固定收益類資產(chǎn)，包括但不限于各類債券、存款、貨幣市場金融 工具等高流動性資產(chǎn)、債券基金、質(zhì)押式及買斷式回購，其他符合監(jiān)管要 求的債權(quán)類資產(chǎn)。合同中暫不收取認購/申購/贖回費用，其他相關(guān)費用從 理財收益扣除。
公司（含子公司）與招商銀行股份有限公司簽訂合同購買的結(jié)構(gòu)性存款，為銀行存款類產(chǎn)品，風(fēng)險等級為低風(fēng)險，資金投向主要掛鉤標的黃金，掛鉤黃金價格為倫敦金銀市場協(xié)會公布在彭博資訊(BLOOMBERG)參照頁面“GOLDLNPMIndex”中以美元計價的下午定盤價，該產(chǎn)品原則上不允許申購或贖回，特殊情況下贖回導(dǎo)致的損失由投資者自行承擔(dān)。
公司（含子公司）與上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司簽訂合同購買的結(jié)構(gòu)性存款，為銀行存款類產(chǎn)品，資金投向主要掛鉤標的為彭博頁面“EUR CURNCY BFIX”公布的歐元兌美元即期價格，合同中不存在收取銷售手續(xù)費和賬戶管理費的情形。
公司（含子公司）與交通銀行股份有限公司簽訂合同購買的理財產(chǎn)品， 為銀行理財類產(chǎn)品，風(fēng)險等級為低風(fēng)險，資金投向通過資產(chǎn)管理類產(chǎn)品投 資債權(quán)類資產(chǎn)，包括且不限銀行存款等貨幣資產(chǎn)工具和國債、地方政府證 券等債券、票據(jù)及債務(wù)融資工具，合同中暫不收取認購/申購/贖回費用， 其他相關(guān)費用從理財收益扣除。
2、風(fēng)險控制分析
（1）公司本著維護股東和公司利益的原則，將風(fēng)險防范放在首位，與知名度較好的金融機構(gòu)進行合作，謹慎決策，及時分析和跟蹤理財產(chǎn)品投向，一旦發(fā)現(xiàn)或判斷有不利因素，將及時采取相應(yīng)的保全措施，控制投資風(fēng)險。
（2）獨立董事、監(jiān)事會有權(quán)對資金使用情況進行監(jiān)督與檢查，必要時可以聘請專業(yè)機構(gòu)進行審計。一旦發(fā)現(xiàn)或判斷有不利因素的情況，將及時采取相應(yīng)的保全措施，控制投資風(fēng)險。
三、委托理財受托方的情況
本次委托理財?shù)慕灰讓Ψ桨拈T國際銀行股份有限公司、杭州銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司和交通銀行股份有限公司與本公司、公司控股股東及實際控制人之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。其中杭州銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司和交通銀行股份有限公司均為上市金融機構(gòu)，有關(guān)澳門國際銀行股份有限公司的基本情況詳見公司披露的2021-056號臨時公告。
四、對公司的影響
公司最近一年又一期主要財務(wù)指標
單位：萬元
項目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
資產(chǎn)總額 | 267,113.36 | 260,682.41 |
負債總額 | 36,981.64 | 44,856.62 |
資產(chǎn)凈額 | 230,131.72 | 215,825.79 |
經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 | 1,050.59 | 11,882.68 |
公司購買的委托理財產(chǎn)品資金為自有流動資金，不影響公司主營業(yè)務(wù)正常開展以及日常運營資金的使用需要，可以提高公司資金利用效率，獲得一定收益。
公司主營業(yè)務(wù)屬于百貨零售行業(yè)，收入均為現(xiàn)金收入，持有的銀行活期化理財可以隨時贖回,目前公司無大額經(jīng)營性支出，以上理財投資不會對公司財務(wù)狀況和現(xiàn)金流量產(chǎn)生重大影響。
公司購買的上述委托理財產(chǎn)品依據(jù)《企業(yè)會計準則第22號--金融工具確認和計量》分類為“以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)”，列示于“交易性金融資產(chǎn)”。
五、風(fēng)險提示
受宏觀經(jīng)濟影響，不排除上述委托理財受到政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險，以及不可抗力等風(fēng)險因素影響預(yù)期收益。
六、截至本公告日，公司最近十二個月委托理財?shù)那闆r
特此公告。
百大集團股份有限公司董事會
二〇二二年四月九日
